反洗钱工作经验交流总结

反洗钱工作经验交流总结总结是指社会团体、企业单位和个人在自身的某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而肯定成绩，得到经验，找出差距，得出教训和一些规律性认识的一种书面材料。

本站今天为大家精心准备了反洗钱工作经验交流总结,希望对大家有所帮助!反洗钱工作经验交流总结洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进银行健康发展的重要保障。

金融机构特别是银行的基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反洗钱工作经验如下。

1、加大培训力度。

定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反洗钱制度学习，及时传达上级文件精神和规章制度提高员工对反洗钱工作重要性和迫切性的认识，掌握操作流程中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力让我们知道反洗钱法律法规有哪些，洗钱的定义及危害。

只有通过多种形式的反复多次培训和学习，反洗钱的意识才能深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控，反洗钱工作才能真正融入每个员工的日常工作中。

2、进行源头控制。

洗钱主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行，因此账户开立时的真实性至关重要的。

因此，银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立，都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。

同时在开户时必须在系统中完整登记客户9项基本信息，并且确保信息真实有效。

只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。

3、提高对可疑交易的警惕度。

客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。

不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，真正做到。

了解你的客户。

的原则。

4、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表，以便日后可以提供资料线索和查询。

反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作，在今后的工作中，我们要结合实际进一步学习反洗钱知识，不断提升对洗钱行为的识别和处理能力，总结工作中的问题和不足不断寻求解决问题的新思路，切实履行好自身的反洗钱义务。

反洗钱工作经验交流总结2019年，我行在人行的正确领导下，站在2009年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。

严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

现将全年反洗钱工作汇报如下。

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。

同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。

二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。

3月召开了。

__银行2019年反洗钱工作会议。

，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。

会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2010年反洗钱工作。

反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共__人次参加了会议。

二是夯实理论基础。

我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对。

一法四规。

进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。

要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。

支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《__银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。

如认真落实人行__号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注。

不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作。

账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用。

对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后并将核查结果打印在身份证复印的背面。

认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少。

认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。

5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查。

2010年5月12日到2010年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。

2019年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中__支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了2010年8月13日《__日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。

各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。

据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。

我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。

并深入__小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

反洗钱工作经验交流总结根据穗商银发字_号文件，关于《中国人民银行关于金融机构...